打着区块链旗号的“骗局”层出不穷，监管层警示风险

华夏时报（chinatimes.net.cn）记者胡锦华在上海报道

自四年前以比特币为代表的虚拟数字货币正式成为国内投资者青睐的投资项目以来，打着区块链旗号的“空气币”和ICO项目在国内市场层出不穷。即使在 2017 年，监管部门发布了禁止 ICO 和货币发行的民事命令，但仍然无法阻止这些骗局在市场上暗中进行。

6月26日，Plustoken钱包崩盘的消息再次在币圈上演。《华夏时报》记者从多位Plustoken投资者处获悉，Plustoken钱包一直无法提现，该项目是打着区块链的旗号在市场上骗钱。

值得注意的是，6月28日，北京市互联网金融行业协会发布《关于继续警惕投资虚拟货币市场的风险提示》（简称“沪金协发[2019]101号”），指出一段时间以来，仍有不少机构打着“学术研究”的旗号，以“ICO”及其变种的名义，频繁组织不同形式的线下“研讨会”和“论坛”，开展线下违法宣传活动。.

以区块链为名的欺诈行为继续被禁止

一旦被欺骗，它最终会崩溃。

本报记者查阅资料发现，这款名为Plustoken的钱包是三星和谷歌原技术团队共同开发的去中心化加密数字资产钱包。现已在全球200多个国家注册使用，构建了整个区块链生态系统。随着生态的建设和用户的需求，加币将拥有无限的价值空间。币的收益每天中午12:00由平台币自动结算到钱包，随时可以兑换成以太坊。搬砖收入的平台币也可以像钱包一样升值。币圈熊市依然稳定盈利，推广环节收益也不错。

该项目还继承了未来肯定是无纸化现金。数字货币时代，每个人都需要找地方存放自己的数字资产，所以现在的数字资产钱包是刚需，而plustoken将是未来的数字货币支付宝。

然而，该项目在运行一年多后于 6 月 27 日正式倒闭。

“Plustoken钱包骗局是典型的基金盘，利用传销诈骗，存入100万，复利，搬砖一年，可赚700万。到去年10月区块链币值管理，这个基金盘的规模达到了2000万元，为了增加用户的安全感，项目还声称可以随时提币，但是项目的设计者巧妙地设定了一个规则——28天是一个门槛区块链币值管理，5% “28天内提币会扣手续费，28天后才扣1%。这么高的手续费差只有一个目的。用户获得信任后，可以稍后提币，延缓崩盘。” 7月1日，上海资深数字货币分析师王恒在接受采访时指出。

在火币大学校长于佳宁看来，当一项新技术诞生的时候，总会有人怀着恶意，打着新技术的幌子进行欺骗。信用卡在我国刚普及的时候，各种相关的诈骗事件就层出不穷。当移动物联网浪潮兴起时，也有人利用这一概念非法集资。而现在这件外套已经变成了区块链。其实稍微有点常识的人一眼就能看出Plustoken是赤裸裸的传销和庞氏骗局，与区块链无关。

华夏时报记者还了解到，其实关于Plustoken的黑幕，早在今年2月，国内警方就已经进行了调查。当时，湖南长沙警方查处了一个在当地宣扬的“区块链钱包”。活跃的欺诈团伙，该项目的传销组织被称为“plustoken钱包”区块链项目是区块链中的支付宝。投资者存入100万元，一年可赚取700万元的复利。开启“智能搬砖”，除了保本，还可以获得月收入的10%到30%，发展下线还可以获得高额提成。用户可以直接开发下线并获得100%的奖励。10% 的奖励。许多用户使用OKEx、Binance、Gate、

迫切需要联合监管

在《互金协发[2019]101号》一文中，记者还了解到，北京互金协会指出，近期国际虚拟货币市场再度升温。他们以“区块链”、“金融创新”等研究或学术推广为名，开始宣传虚拟货币、虚拟资产等各种非法金融资产，迷惑国内投资者参与虚拟货币交易，矿场、矿池、虚拟交易所等。此类非法投资行为依托互联网和聊天工具，租用海外服务器搭建网站，为境内投资者开展活动，远程控制非法交易的实施，声称“

北京互金协会也提醒投资者树立正确的货币观念和投资观念，增强风险防范意识，认清相关模型的精髓，不相信炒作承诺，不盲目跟风炒作，时刻警惕投机风险，并避免自己的财产。损失。

“总有人披着新技术的外衣去欺骗。在这个过程中，我们应该做的是通过监管机制来保证行业的透明有序发展，而不是攻击行业。目前，全球区块链的监管态度也是如此。”于佳宁说。

就在今年 6 月 22 日，金融行动特别工作组 (FATF) 完成了加密货币监管指南。它规定“虚拟资产服务提供商”（VASP），包括加密货币交易所，在将资金转移到另一家虚拟资产服务提供商时，必须相互传递客户信息。

在 6 月 28 日于日本大阪举行的 V20 峰会上，金融行动特别工作组（FATF）秘书处 Tom Neylan 表示，现阶段仍在寻找合适的监管框架，包括在包容性法律上寻找问题在此基础上，不仅有中心化交易所，还有去中心化交易所（DEX）和P2P交易。此外，内兰表示，对虚拟货币行业的监管并不是引起恐慌的怪物。如果实施，虚拟货币市场将变得更加开放。"

数据显示，金融行动特别工作组 (FATF) 是一个政府间机构，负责制定打击洗钱和恐怖主义融资 (AMLCFT) 的全球标准，截至 2018 年，已有 36 个成员国加入。FATF 从其成员开始，敦促各国在实施 FATF 建议方面取得进展，并推动在全球范围内采纳和实施 FATF 建议。

记者还了解到，国内也有多家机构与警方合作，共同打击以区块链为名的诈骗案件。此前，火币、智帆科技、OKEx与洛阳警方合作打击诈骗案件。火币第一时间提供嫌疑人账户信息，并主动调查其他涉案资金，寻找受害者提供支持和帮助。智帆信息利用大数据还原真相，提供资金流转，而OKEx最终确认涉案数据，为司法诉讼打下坚实基础。

“区块链拥抱监管和合规是大势所趋。我们希望多方合作能够让区块链走上正轨，让科技为人服务。只有路铺好了，法律法规才会完善，骗子少了，小偷少了，强盗少了。现在，进入这个行业的人才会越来越多，让科技真正服务实体经济。” 于佳宁说道。